三步教你挑选心仪的债券基金!

作者: 基金板块  发布:2018-12-19

  尽管隔夜美股大跌,但A股走势相当令人满意。截止收盘,各主要指数均强势飘红,更是大涨1.6%。大A好样的,最近几次都扛住了,可见市场信心也在逐步回暖!前天收到小伙伴留言,看了笔者上周写的基金组合每年需要再平衡的建议,也知道了不知道该如何选择。今天我就来教大家,如何通过简单的三步挑选到自己心仪的债券基金!

  大部分小伙伴都喜欢拉张历史业绩收益排行,然后挑选历史收益高的债基。但是有些债券基金看上去历史收益很高,如果你买了它可能一不小心就中套了。比方说下图的中融盈泽债券A,截止2018年11月12日近一年业绩涨幅高达18.58%,作为一只非可转债基金(当然今年可转债基金也是全军覆灭)能有这样高的年化收益简直不能想象。这个疑惑我们在基金申购赎回的季报数据里其实就能发现,原来今年一季度该基金出现大规模赎回,赎回手续费导致其单位净值大幅上涨。而今年二季度和三季度又碰到了大笔份额申购,所以目前总持有份额2.49亿元令这只债券基金规模看起来还算可以。所以,即使再怎么喜欢看历史收益排行,也先要把“历史业绩不真实”的债券基金排除。

  债券基金也分被动跟踪指数型和主动挑选债券型两种,而喜欢省心的小伙伴,笔者建议直接购买被动指数型债基。下表是笔者吐血整理的六只指数债基(数据截止2018年11月12日),排除了历史大额赎回和目前规模实在太小的因素,近一年的年化收益在6%以上且规模大于1亿的有:广发中债7-10国开债指数A/C,易方达中债7-10年国开债指数、华夏亚债中国指数A/C,易方达新综合债券A。喜欢指数型债基产品的小伙伴,不妨可以考虑。

  那喜欢主动型债基的小伙伴如何挑选?要根据自己的风险收益偏好比,笔者把五种主动型债基进行了风险打星(以下数据均截止到2018年11月12日)。

  1)、短期纯债,风险一颗星,收益风险比最低,同样剔除因赎回手续费而导致净值上涨,且规模在10亿以上近一年涨幅最好的依次是嘉实超短债债券、金鹰添瑞中短债A、大成景安短融债券A,今年来涨幅在4%-5%左右;

  2)、中长期纯债,风险二颗星,收益风险比略高,挑选后共有7只,依次是易方达高等级信用债债券C、鹏华丰康债券、嘉实稳华纯债债券、浙商聚盈纯债A、泓德裕荣纯债债券A、创金合信尊享纯债、鹏华富华纯债债券,今年来涨幅在7%-8%左右。

  3)、同样风险二颗星的还有定期开放型纯债,笔者为大家挑选的是富国目标齐利一年期纯债,今年来上涨5.82%(目前处于封闭期);

  4)、混合债基,风险三颗星,收益风险比较高,按照筛选条件笔者为大家挑选了5只,分别是工银瑞信双利债券A、招商产业债券A、招商安心收益债券、西部利得合享A、广发聚利债券,今年来涨幅在6%-8%左右。

  5)、最后一种是可转债,风险五颗星,今年来受到A股市场低迷的影响,没有一只可转债业绩正收益。对于基金组合里的“债基”品种配置,笔者不推荐把可转债基金放到组合里。

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本文由英皇娱乐于2018-12-19日发布